大市調整 轉會良機
中港基金互認7月實施，預料成為港股新一輪上升動力。港股大牛升，打工仔的強積金（MPF）或多或少都有機會沾手港股。近期港股基金全綫脫胎換骨，有沒有喚起大家審視MPF的熱情？大升市之下，基金經理表現見真章，若所屬MPF公司的投資回報差強人意，打工仔不妨善用「半自由行」考慮轉換基金公司，趁港股仍處於調整期、大牛市尚未見頂，重新部署讓手上MPF迎接新升浪。
考慮轉會與否，先看看各公司表現。截至5月22日，理柏統計的30隻主動式港股基金，3個月回報介乎12.78%至23.52%，相差幾乎一倍。MPF市佔第一、全港最多打工仔使用的匯豐恒生，其「中港股票基金」期內則賺17.12%，排在13位。市場二哥宏利的同類基金則賺16.74%，排在第16位。
至於20隻被動式管理的港股指數基金，最近3個月的賺幅由12.16%至14.66%，只有些微差距，而管理費全低於1%。當中以「永明富時強積金香港指數基金-A」表現最佳，BCT銀聯的恒指基金同期回報13.61%，緊隨其後。匯豐恒生的恒指基金賺13.12%，雖屈居第13位，但其實多隻港股指數基金表現均相差不遠。
順帶提提讀者，MPF「轉會」不應單單考慮優惠多寡而決定，大家應比較各公司的服務質素、收費及回報，謀定而後動。
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