2015積金檢閱 日股亮麗 中港續頹勢

2015年即將完結，「MPF檔案」趁機做一做年度檢閱，看看在過去驚濤駭浪的一年，各類強積金表現如何。埋單一計，取得正數的強積金類別寥寥可數，當中，日本股票成為年度贏家，至於本地打工仔持有最多的中港股票基金，則大多鎩羽而回。

今年環球市場波動，曾經熾熱的中港股票更猶如一場夢，不少相關基金今年都要輸凸。根據晨星亞洲的數據，截至周三（2日），香港股票及大中華股票組別的年初至今回報分別為-3.4%及-6.4%，在18個強積金類別中，排在下游位置，僅優於大跌的亞洲區股票。

在大中華股票中，老牌基金——宏利中華威力基金的表現最好，但年初至今仍跌約2%。另外，永明首域強積金香港股票基金則成為唯一取得正回報的港股強積金，年初至今回報為1.8%。無獨有偶，宏利及永明都是將經理人一職外判予行內好手，前者的真正管理人是謝清海創辦的惠理集團（00806），後者則由劉國傑率領的首域大中華股票團隊管理。

宏利日股基金升14%

2015年繼續是成熟股市的天下，在強積金計劃中，歐洲、美國及日本的組別平均都取得正數回報，而同為亞洲一員的日本股市，今年繼續發光發亮，年初至今組別平均回報高達11.26%，當中宏利的日本股票基金更有14.77%回報。

今年日股繼續受惠於安倍經濟學的量化寬鬆措施，重磅股如Uniqlo母公司迅銷（Fast Retailing）及發那科株式會社（Fanuc）均有雙位數升幅，令日經平均指數年初至今上升近15%。另一方面，日圓的貶值速度已放慢，年初至今兌港元貶值約3%左右，因此即使計入率因素，投資於日股仍然有不俗收穫。不過目前只有4間公司提供日股強積金，打工仔的選擇不多。

滙豐積金表現一般

傳統投資智慧有云，切勿將所有雞蛋放在同一籃子中，這老得掉牙的說話，在今年再次得到證實。港人平日已經將大部分的股票投資放在中港地區，若然連強積金也是獨愛中港一味，則很可能要度過一個慘淡的2015年。事實上，強積金屬長線投資，而過去數年不少中港股積金的表現都錄得負數。既然常人無從估計每一年的贏家，倒不如趁新一年的開始，適量地投資於歐美日等環球股票，從而分散風險。

資料來源：iMoney